Overslaan naar hoofdinhoud
Pulse

Met data-analyse beter gewapend tegen factuurfraude

Microsoft Nederland

Microsoft Nederland

Microsoft Nederland

Leestijd, 3 min.

Factuurfraude is een populaire vorm van oplichting. Het is relatief eenvoudig om een nepfactuur op te stellen die, dat hopen de daders dan maar, door de mazen van het net glipt en betaald wordt. Zodra het geld is overgemaakt, is het kwaad geschied: je bent het geld kwijt en het is ook niet meer terug te halen. Gelukkig zijn er allerlei hulpmiddelen die je kan inzetten in je strijd tegen factuurfraude.

Vaak denken we bij het horen van factuurfraude aan kleine en middelgrote ondernemingen die zich laten verrassen door een spookfactuur. Maar niets is minder waar, ook techgiganten Facebook en Google werden al eerder slachtoffer van slinkse criminelen. Het kostte hen respectievelijk 99 miljoen dollar en 23 miljoen dollar. Of wat te denken van de twee topmensen van Pathé Nederland die ongewild in totaal 19 miljoen euro overmaakten aan internetcriminelen.

Voorkomen is beter dan genezen
Deze voorbeelden maken duidelijk dat factuurfraude een groot probleem is voor zowel grote als kleine bedrijven. Tijd dus om uit te zoeken hoe we ons beter kunnen wapenen tegen deze vorm van oplichting. Het is verleidelijk om ons hierbij alleen te richten op technische hulpmiddelen om fraude tegen te gaan, maar laten we niet vergeten dat er ook een menselijk kant is aan het verhaal. Een medewerker die zich verbonden voelt met het bedrijf, zal niet alleen minder geneigd zijn om zelf fraude te plegen, deze medewerker heeft ook meer respect en begrip voor regels en controles. Want bedrijven waar regels en controles niet gehandhaafd worden, daar staat de deur voor criminelen open. Een gezonde en open cultuur gecombineerd met de implementatie van bijvoorbeeld het vier-ogen-principe, IBAN-checks en functiescheiding zijn belangrijke factoren bij het voorkomen van internetfraude.

Data-analyse biedt een helpende hand
Als we kijken naar de diverse data-analysetechnieken, dan zijn er zeker verschillende opties mogelijk om ons te helpen in de strijd tegen factuurfraude. Hierbij is het belangrijk om eerst de complexiteit van alle processen in de organisatie in kaart te brengen en vervolgens de risico’s te analyseren. Op basis van deze analyse wordt bepaald welke technologie het beste past. Zo zijn er statische regels, statische analyses, tekstanalyse of AI-toepassingen.

Bij statische analyse stel je bijvoorbeeld een alarm in wat medewerkers waarschuwt wanneer een leverancier opeens veel hogere prijzen hanteert. Een tekstanalyse is dan weer uitermate geschikt om vreemde omschrijvingen in facturen op te sporen. Met een statische regel detecteer je wanneer één order wordt verdeeld over meerdere facturen. Dat valt ons misschien niet op als we alleen de losse facturen zien, maar door data-analyse in te zetten wordt opeens duidelijk dat er wel 20 facturen in de administratie staan met hetzelfde ordernummer.

Kunstmatige intelligentie aan het werk
Gaan we nog een stap verder, dan is unsupervised learning zeer geschikt om uitschieters (outliers) te detecteren op facturen van leveranciers. Een algoritme berekent per factuur een outlier-score. Hoe het dat doet? Eerst deelt het algoritme alle leveranciers op in een cluster op basis van de aangeboden producten en diensten. Vervolgens gaat het algoritme na hoe opvallend de details van een specifieke factuur zijn in vergelijking met de leverancier, de cluster en daarna de hele populatie. Op basis van dit alles bepaalt het algoritme de outlier-score en worden bepaalde facturen onder onze aandacht gebracht. Het voordeel van deze outlier-detectie is dat het zowel proactief als reactief ingezet wordt. Natuurlijk is zo’n intelligent systeem ingewikkelder om te implementeren dan een statische regel, maar het levert dan ook onmiddellijk een meerwaarde op dankzij het proactieve karakter.

Ook data-analyse inzetten als waakhond?
Hoe voorkom jij factuurfraude in jouw organisatie? Wil je graag meer weten over het inzetten van de krachtige Microsoft-technologie voor het optimaliseren van jouw processen en het beschermen van jouw financiële middelen? Schrijf je dan snel in voor het KPMG/Microsoft Intelligent Transformation kick-off event en ontdek hoe moderne technologie jou helpt bij het beschermen van jouw organisatie tegen fraude.

Gratis AI-rapport: kunstmatige intelligentie in Nederland. Hoe 277 grote Europese bedrijven profiteren van AI

Ontdek hoe jouw West-Europese en Nederlandse collega's AI gebruiken om hun organisatie digitaal te transformeren

Educatie

Finance

  • 216 Accountants: Een moderne organisatie met een moderne IT-infrastructuur

    216 Accountants: Een moderne organisatie met een moderne IT-infrastructuur

    Ondernemers ondersteunen in hun business-uitdagingen; dat is waar Microsoft graag een rol in speelt. De ambities en passies van ondernemers vormen de basis van verhalen die wij hier graag met jou delen. Hiermee willen wij jou inspireren en laten zien welke oplossingen ondernemers helpen de volgende stap te zetten om zo meer uit hun onderneming […]

  • Tips van financiële koplopers over de cloud

    Tips van financiële koplopers over de cloud

    Steeds meer boekhouders en administratiekantoren gaan over naar de cloud om hun werk te doen. 216 Accountants deelt in deze blog een aantal inzichten en tips. Zo kun je een zo groot mogelijk succes maken van de overstap naar de cloud – voor jou én je klanten. E-mails, gezamenlijke spreadsheets, vergaderingen, agenda’s, todo-lijsten, aantekeningen, scans: […]

Government

  • Werken in office op een laptop

    How Microsoft works with customers to keep their trust: A story from the Netherlands

    By Julie Brill, Corporate Vice President and Deputy General Counsel, Microsoft At Microsoft, we strive to listen to our customers and address their questions and feedback, because one of our foundational principles is to help our customers succeed. Last year we received questions from one of our public sector customers, the Dutch Central Government’s Strategic […]

  • Overheid, maak mogelijk dat ambtenaren altijd en overal veilig kunnen werken

    Overheid, maak mogelijk dat ambtenaren altijd en overal veilig kunnen werken

    In mei 2016 bevestigde het Openbaar Ministerie dat de privé-emailbox van minister Henk Kamp was gehackt. Door de aangifte werd duidelijk dat Kamp zeer regelmatig werkdocumenten doorstuurt naar zijn Gmail-account. Sterker nog: de minister gaf in een reactie aan dat zolang het voor hem productiever is om werkdocumenten naar zijn privé-mail te blijven sturen, hij dat […]

Manufacturing

  • Surface in het productieproces

    Robuuste tablet vereenvoudigt productieproces

    Als productiemedewerker sta je geen moment stil. Na het controleren van het proces bij de lopende band, moet je direct door naar de volgende machine om te achterhalen waarom die is stilgevallen. Daarbij draag je vaak een aardige stapel werkorders met je mee. Werkorders die je allang niet meer fysiek in handen hoeft te hebben. […]

  • Etex

    Etex gebruikt moderne tools om meer eenheid te creëren in haar bedrijf en zich beter op klanten te richten

    In de bouw moeten alle componenten op het juiste moment samenkomen om het optimale product te produceren. Etex, een Belgisch bedrijf dat bouwoplossingen maakt, helpt dit tot de dagelijkse praktijk te maken en zocht daarom een manier om productiviteit en samenwerking intern te verbeteren. Met locaties in meer dan 42 landen waar meer dan 15.000 […]

Retail

  • een laptopcomputer die bovenop een houten lijst zit

    Bouw veilig en snel een gastenregistratie systeem voor in de horeca

    Met Microsoft Forms, PowerAutomate en Excel maak je snel een simpel een registratie systeem. Je kunt dit eventueel uitbreiden met een Microsoft Teams koppeling zodat elke medewerker een berichtje krijgt als de klant is geregistreerd. Ontdek hoe je dit doet.

  • Het nieuwe normaal voor retail

    Het nieuwe normaal voor retail

    De COVID-19 pandemie zet een turbo op de disruptie van de retail en daarmee ook op digitale transformatie. Online is booming, consumenten geven anders hun geld uit en social distancing verandert het klantcontact in de winkel ingrijpend. Retail verkoopt nog steeds artikelen, maar de invulling ervan is volledig op zijn kop gezet.  Hoe speel je […]

Zorg

  • Iemand die voor een laptopcomputer zit

    Digitale transformatie met een oerknal en hoe je dat voor elkaar krijgt

    Tegenwoordig bestaat een ‘normale gang van zaken’ niet meer. Verandering en innovatie zijn de nieuwe norm. Denk maar aan de veranderingen die je organisatie op dit moment doormaakt met nieuwe technologie en technieken die om nieuwe houdingen en verwachtingen vragen van zowel medewerkers als klanten. Alles verandert. Het enige wat al die veranderingen gemeen hebben, […]

  • Medical assistant advising patient

    Microsoft’s ondersteuning van de eerstelijnszorg met digitaal werken

    De wereldwijde verspreiding van COVID-19 heeft inmiddels ook grote impact op Nederland. De gevolgen voor de hele Nederlandse samenleving groeien met de dag, en de onvoorspelbaarheid van de ontwikkelingen brengt veel onzekerheid met zich mee. In de beheersing van de verspreiding van het virus en de zorg voor patiënten en andere betrokkenen speelt de eerstelijnszorg […]