Financiële instellingen moeten digitaal innoveren

De financiële wereld verandert in hoog tempo onder druk van nieuwe klantwensen, de concurrentie van de FinTechs, slimme digitale werkplekken, nieuwe wet- en regelgeving en de noodzaak van transparantie en optimale security. Innovatie is gevraagd en kunstmatige intelligentie is het antwoord. Microsoft schoof onlangs aan bij Money 20/20, hét event waar alle financiële instellingen elkaar treffen, en liet zien hoe we financiële instellingen verantwoord en succesvol verder helpen met cloudtechnologie, data, AI en DevOps.

Er is een revolutie in bankenland gaande, een digitale revolutie die geleid wordt door kunstmatige intelligentie (AI) en cloudtechnologie. Maar met de enorme kracht van AI komt grote verantwoordelijkheid. Vertrouwen en transparantie zijn cruciaal voor het bouwen van AI-oplossingen.

Richtlijnen voor verantwoord, ethisch en succesvol AI-gebruik
AI heeft veel voordelen, maar het brengt ook risico’s met zich mee. Onze visie op ethisch gebruik van AI in de financiële sector vind je in de whitepaper Microsoft’s Perspective on Responsible AI in Financial Services. Daarnaast lees je in Responsible AI in Financial Services: Governance and Risk Management waar de risico’s op de loer liggen bij de toepassing van AI. Denk hierbij aan data, modellen en gebruiksscenario’s.

Data en AI zetten de klant centraal
Het is niet gemakkelijk je te onderscheiden in een drukke markt, maar door echt klantgericht te werken weten banken beter bestaande en nieuwe klanten aan zich te binden. Uit onze gesprekken met financiële instellingen blijkt dat steeds meer traditionele banken zichzelf transformeren tot klantgerichte Immersive- en Intelligent Banks. Real-time analyses van data maken persoonlijke aanbiedingen mogelijk die voor klanten echt waarde toevoegen. De Microsoft Banking Accelerator helpt banken meer uit hun gegevens te halen door een verbonden gemeenschappelijk datamodel te creëren. Dit verkort de tijd om projecten te waarderen en ontsluit zakelijke waarde dankzij de apps en processen die werden ontworpen op maat van banken.

Meer waarde op basis van data en efficiënte communicatie
De groei van je bedrijf, de kwaliteit van de bedrijfsvoering, de betrokkenheid van medewerkers en de klantervaring; het is nauw verbonden met hoe optimaal collega’s hun werk kunnen uitvoeren. Een voorwaarde voor optimaal werken is een moderne, digitale werkplek waarmee je frontoffice tot de backoffice verbindt. Als iedereen in de organisatie elkaar en alle relevante informatie snel vindt, dan kan iedereen zijn volledige potentieel benutten. Bij FranklinTempleton Investments bijvoorbeeld werken de 9.400 medewerkers via Microsoft Teams en Power BI vanuit handige dashboards op elk device veel efficiënter samen. Ze zijn klaar voor de digitale werkelijkheid waarin ze sneller klantvragen beantwoorden en meerwaarde bieden op basis van data.

De bank van de toekomst…
De bank van de nabije toekomst is flexibeler, zet de klant centraal én besteedt eenvoudig herhalend werk uit aan robotic process automation. Hierdoor richten bankmedewerkers zich nu op hun kernactiviteit: klanten helpen met ingewikkelde vraagstukken en zo meer meerwaarde bieden. Banken hebben een aantal ingrediënten nodig om een stap vooruit te kunnen zetten. De combinatie van het Microsoft Bot Framework, Microsoft Cognitive Services en Azure Machine Leaning geeft ze deze middelen in handen. Banken zijn hiermee in staat de service van de toekomst te bieden en klanten een optimale ervaring te geven.

… staat in de cloud
Om voorop te blijven lopen, moeten financiële instellingen zo snel mogelijk innovatieve, digitale producten en diensten introduceren. Onze hulp stopt niet bij het leveren van software. Via het Azure Cloud Centre of Excellence helpen DevOps-consultants met coaching en expertise om de cloud optimaal te benutten, bedrijfsinnovatie te stimuleren, de flexibiliteit te vergroten en de time-to-value te verkorten.

Sneller betere conclusies trekken
Banken weigeren wel eens onterecht kredietaanvragers omdat ze ten onrechte in het systeem te boek staan als fraudeurs. Het kost banken enorm veel tijd en geld om deze vals-positieven uit het systeem te filteren. ABN AMRO analyseert dankzij cloudtools nu snel enorme hoeveelheden data waardoor de bank sneller en tegen lagere kosten de juiste conclusie trekt. Dat levert niet in de laatste plaats een hogere klanttevredenheid op.

De toekomst van financiële instellingen begint nu
Het is nu tijd om te investeren in nieuwe technologie om zo klanten de beste financiële producten te bieden en medewerkers optimaal te ondersteunen. Het landschap verandert en daarom zullen banken en verzekeraars zich moeten aanpassen met nieuwe businessmodellen. Maar hoe doe je dat? Lees daarom ook het provocerende discussiestuk The Future of Banking Ecosystem. Hierin nemen we de bank- en kapitaalmarkten onder de loep aan de hand van de thema’s: evolutie, innovatie en vertrouwen.