Microsoft Cloud para Servicios Financieros, nube diseñada para acelerar la innovación para un crecimiento sostenible

Silvia Hernández Tejero

Silvia Hernández Tejero

Directora de Banca y Seguros en Microsoft España

Hora de lectura, 7 min.

Este es el momento de acelerar el paso a la nube: el sector de los servicios financieros tiene ante sí una oportunidad, sin precedentes, que le permitirá dar un salto en la gestión de datos fiables, la gobernanza, la seguridad, la mejora de la CX, EX y la innovación, todo de una vez.

Los bancos y aseguradoras se han centrado desde hace años, y cada vez más, en cómo acelerar sus agendas digitales, para así ofrecer el mejor servicio a sus clientes y empoderar a los empleados, al mismo tiempo que continúan reduciendo los costes operativos de sus empresas. La pandemia consolidó el valor de la digitalización y de los canales digitales para la industria de servicios financieros, además de evolucionar de manera significativa las expectativas y formas de gestión con clientes y empleados.

En el post de hoy quiero compartiros las extraordinarias capacidades de Microsoft Cloud para Entidades Financieras disponible desde noviembre 2021. Esta nube diseñada específicamente para el sector financiero introduce nuevas capacidades que se suman a nuestras oferta de nube pública existentes y, en combinación, desbloquean el poder de Microsoft Cloud para innovar y avanzar hacia un crecimiento responsable y sostenible. Nuestra nube para Financial Services tiene una base de privacidad, seguridad y cumplimiento normativo en todo el ecosistema de Microsoft, y un modelo de datos del sector para permitir la interoperabilidad y la innovación. Además, lanzamos nuevas capacidades para ayudar a la Banca Minorista a mejorar la experiencia de los clientes y los empleados, así como a impulsar la vinculación y el crecimiento de los clientes.

Microsoft Cloud para servicios financieros integra servicios en la nube de todos nuestros productos (Microsoft Azure, Microsoft 365, Microsoft Dynamics 365 y Microsoft Power Platform), y está respaldado por un modelo de datos de la industria. Además, tiene nuevas capacidades y personalización que son únicas para el sector de servicios financieros. También fue diseñado incluso para los más complejos marcos de control y requisitos reglamentarios a los que se enfrenta la industria, con nuestra seguridad de múltiples capas, conformidad integral y compromisos de confianza incorporados.

Además, esta nube ayuda a acelerar el desarrollo de nuevos productos, elimina los silos de datos para convertir la información en acción y defiende a los bancos contra el fraude, y ofrece la flexibilidad necesaria para adoptar las capacidades de forma modular.

Mejorar las experiencias y la vinculación de los clientes y empleados

Microsoft Cloud para servicios financieros está diseñado para abordar las nuevas necesidades esenciales de la banca retail / minorista en este nuevo contexto digital mediante la creación de experiencias e interacciones con clientes personalizadas y diferenciales que los clientes están demandando basadas en información contextual.

Además, en este nuevo entorno de gestión de clientes y de trabajo, en el que lo digital, híbrido y/o remoto es fundamental, los empleados deben tener a su disposición en el día a día las mejores y más adecuadas herramientas para la permanente conexión entre los equipos, y por supuesto  y sobre todo, para la mejor relación y conexión física y virtual con clientes de forma omnicanal (ventas y servicios remotos), habilitando la gestión de clientes allí donde estén, y con la mejor información de cada uno de los clientes (perfil unificado del cliente). De esta manera, los gestores comerciales y ejecutivos de las entidades financieras pueden optimizar su rol, su tiempo y sus capacidades mediante procesos que ofrecen automatización, colaboración y la mejores comunicaciones. Además, provee aplicaciones de Onboarding de clientes de fácil acceso junto a herramientas de autoservicio, las cuales optimizan el proceso, mejorando así la experiencia y fidelización del cliente, al mismo tiempo que aumenta la productividad organizativa y de los empleados. Por último mencionar las capacidades de colaboración de las que Microsoft Cloud para Entidades Financieras dispone para posibilitar la automatización y la conexión en el front y back office, acelerando los procesos, minimizando errores y mejorando de esta manera la experiencia del cliente.

Microsoft Cloud ha de ayudar a las instituciones financieras a desbloquear un valor sin precedentes, apoyando a optimizar los procesos a través de la colaboración integrada y las capacidades de comunicación omnicanal.

Combatir y proteger a las entidades frente al fraude

Con una vasta cantidad de transacciones y más clientes en línea que nunca, existe la necesidad de analizar datos para abordar el fraude, no solo para proteger a los clientes, sino para también salvaguardar la reputación de una entidad y protegerla del riesgo regulatorio. En esta área, las capacidades de Microsoft Cloud para servicios financieros incluyen:

  • Protección de cuentas: Ayuda a las instituciones financieras a proteger su reputación en el nivel de cuentas de identidad digital, al asistir en la identificación y prevención del fraude durante la creación de cuentas y el inicio de sesión. Esto ayuda a proteger contra ataques de bots, creación de cuentas falsas, apropiación de cuentas y acceso fraudulento a cuentas.
  • Protección de compras: Ayuda a proteger el área de servicios comerciales de las instituciones financieras y a los comercios contra el fraude de compras en línea, todo mediante la IA adaptativa avanzada, reduciendo los falsos positivos y optimizando las tasas de aceptación.

Administración de la seguridad y la conformidad

Los requisitos de cumplimiento regulatorio global y regional continúan expandiéndose, y la mayoría de las organizaciones enfrentan dificultades para mantenerse al día con los requisitos cada vez mayores, junto a los niveles más altos de escrutinio que aplican los reguladores de servicios financieros. La ciberdelincuencia también ha aumentado drásticamente durante la pandemia, y los ataques se han vuelto más sofisticados. Aquellas organizaciones de servicios financieros que utilizan las más novedosas tecnologías para manejar su estrategia general de seguridad y cumplimiento, en el mundo de hoy que cambia rápidamente, dispondrán de una posición más sólida para abordar estos desafíos de cumplimiento y administración de riesgos. En esta área, las capacidades de Microsoft Cloud para servicios financieros incluyen:

  • Aseguramiento y soporte ante el riesgo: Un servicio premium de excelencia proporcionado por un equipo dedicado de expertos en la materia de ingeniería, quienes respaldan a los equipos internos y externos de riesgo, auditoría y conformidad para abordar el cumplimiento normativo, la ciberseguridad y la privacidad de los servicios financieros.
  • Evaluaciones de cumplimiento normativo: Ayuda a las organizaciones a manejar los requisitos de cumplimiento normativo con mayor facilidad y comodidad, desde realizar un inventario de los riesgos de protección de datos, administrar las complejidades de la implementación de controles, hasta mantenerse al día con las normativas y certificaciones e informar a los auditores.

Estas nuevas capacidades, junto con nuestras capacidades fundamentales existentes, ayudarán a las organizaciones a abordar los desafíos de seguridad y cumplimiento de manera más efectiva.

Palanca para la innovación y el crecimiento

Queremos asegurarnos de que cada banco y aseguradora tenga las capacidades digitales necesarias para tener éxito en el futuro, mejorando el tiempo de generación de valor, reduciendo costes, aumentando la agilidad y acelerando la innovación para lograr un crecimiento sostenible. Bancos y aseguradoras también han elegido los servicios en la nube para impulsar la transformación digital debido a la capacidad de acelerar el despliegue, reducir la complejidad y gestionar la inversión inicial. Acelerar la innovación para reducir los costes es fundamental para el éxito, especialmente en las áreas donde no hay diferenciación para centrarse en el producto, el servicio y la experiencia de alto valor.

En definitiva, sobre todo quería transmitiros la importancia que tiene la adopción de Cloud para la transformación del día a día en las entidades financieras y aseguradoras, para avanzar hacia el siguiente nivel de evolución, hacia un modelo de gestión con un mejor “cost to serve”, creando oportunidades en términos de:

  • Reducción de los costes operativos
  • Aumento de la agilidad organizativa
  • Mayor velocidad de comercialización
  • Modelos de negocio basados en datos
  • Amplias capacidades digitales

Microsoft Cloud para Financial Services es una extraordinaria palanca para conseguir hacer más por menos «Do More With Less» en banca.

Guía de la transformación digital: cuatro elementos para una estrategia de éxito

Esta guía es una hoja de ruta con un enfoque innovador para la transformación digital de tu empresa.

Descubre más artículos relacionados por industria:

Educación

  • Una niña estudiando

    Escuela Kirchdorf: Rediseñar el aprendizaje híbrido con Teams y Surface

    «Lo que de verdad queríamos era conseguir esa simplicidad tanto para nuestros alumnos como para nuestros profesores. Gracias a nuestros esfuerzos de digitalización, hemos visto que usar la tecnología para complementar la enseñanza y el aprendizaje tradicionales es una inversión de futuro, no solo para los niños, sino para todo el mundo». Martin Schnetzer, profesor […]

  • Universidad de Negocios de Nyenrode: conectar fuentes de datos de forma unificada

    Universidad de Negocios de Nyenrode: conectar fuentes de datos de forma unificada

    La Universidad de Negocios de Nyenrode estaba diseñando la integración de un nuevo sistema financiero basado en SaaS cuando se dio cuenta de que el proceso de conexión de esta solución con otros sistemas sería más complicado de lo previsto. Fue esto lo que llevó a buscar la ayuda de Wortell, miembro de Microsoft Partner […]

Finanzas y seguros

  • Inteligencia Artificial y Azure OpenAI en Banca y Seguros

    Inteligencia Artificial y Azure OpenAI en Banca y Seguros

    La Inteligencia Artificial ha sido, es, y será uno de los pilares de innovación y desarrollo más importantes en Microsoft. Desde hace más de 30 años invertimos para evolucionar y mejorar la tecnología de IA para  alcanzar en esta evolución diferentes hitos de la paridad humana en reconocimiento de objetos, reconocimiento de voz, traducción automática, […]

  • Do more with less en Banca y Seguros

    Do more with less en Banca y Seguros

    Tras mis primeros 60 días en Microsoft España, al frente de la Industria de Banca y Seguros, os comparto unas reflexiones: Nos encontramos en un momento único, con un entorno macroeconómico de alta complejidad y de gran incertidumbre global. Se está produciendo una permanente evolución en las expectativas y comportamiento de los clientes que cada […]

Gobierno

Government

Industria

Retail

Sanidad

Descubre más artículos relacionados por expediente:

Casos de éxito

  • Maquinaria amarilla de Komatsu

    Migración de base de datos que te ayuda a ser "mejor que el mejor"

    El término japonés dantotsu es difícil de traducir, pero significa más o menos «mejor que el mejor». Desde su fundación hace casi 100 años, la multinacional japonesa de equipos de construcción y minería, Komatsu, se ha esforzado por ofrecer a sus clientes un servicio que consiga precisamente eso. Como parte de esta misión, Komatsu lanzó […]

Consejos

  • Grupo de dos mujeres y un hombre intercambiando ideas en un entorno de oficina informal. Ambas mujeres están usando portátiles mientras el hombre está escribiendo. Se muestra una pantalla grande en el fondo.

    Tendencias de venta moderna de 2019 en 5 seminarios web

    La relación entre clientes y vendedores es cada día más complicada. Cualquier posible punto de contacto requiere encontrar a los compradores adecuados, comprender plenamente su negocio, hacer un seguimiento del progreso a través del ciclo de compra e involucrarlos con un contenido adecuado, según cuándo y cómo lo deseen. Estas dinámicas cambiantes subrayan la importancia […]

Digital Transformation

Seguridad y privacidad