Advanzia Bank moves its architecture towards the Microsoft cloud to enable flexibility and market growth

Joris Aeles

Joris Aeles

Azure Business Group Lead

Leestijd, 6 min.

“Our story is a story about transformation. From traditional architecture and technology towards flexible and state of the art services to our clients and partners, based on cloud solutions”

Johann Blais, Head of Architecture and Technology, Advanzia Bank

Johann Blais is Head of Architecture and Technology at Advanzia Bank. Over the last years, he headed the team that radically changed its approach to infrastructure and architecture to meet the growing need for flexibility that modern banking institutions require. All this is to remain competitive internationally and form the basis for future growth.

“Our transformation process is characterized by speed and efficiency. In doing so, we are the first digital bank in Luxembourg to move our infrastructure towards the cloud. The whole process was met with the approval of Luxembourg’s financial sector regulator Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).”

The need for change and speed

Johann explains the situation of the bank and their need for transformation and support.

“Advanzia is an important credit card issuer in Europe. We operate exclusively online and are not present in the current account business or the so-called “traditional” banking sector. We issue credit cards to consumers through our online platforms and through co-brand partnerships, and work with partner banks with whom we offer complete credit card solutions and end-to-end services, and we are growing steadily across all our business lines.

We have made significant investments towards digitizing the platforms on which we interact with our cardholders. But a great front-end alone is not enough; we needed our back-end systems to follow, to deliver a better user experience.

Our traditional server infrastructure and architecture did not always guarantee flexibility, or it took much too long to get changes operational.

That was the main reason we built the new infrastructure in the cloud using native cloud technologies and adapted our systems towards Microsoft’s Azure Cloud. On the front-end of our system, our partners can implement changes on a weekly basis. Our traditional architecture was not capable of following the rhythm. You have to be aware of the enormous challenge those changes pose in terms of systems, testing and implementing the changes.

We want to evolve towards a very lean and agile structure as an organization. So, we had to rethink our processes fundamentally rather than look for short-term answers.’ Johann explains, emphasizing that the whole organization is involved in the transformation process.”

Preparation, openness and interaction

Johann Blais explains: “We did everything possible to inform and keep everyone involved and up to date. Security is very high on our priority list. So, we almost continuously talked to our internal stakeholders to convince them of the need to change and how we wanted to tackle cloud security. We documented how we would manage trust, reliability, confidentiality, and privacy in the new infrastructure, ensuring compliance with the CSSF’s requirements.

Advanzia stresses the importance of partnerships and openness in the process. “Some stakeholders were surprised that the regulator agreed with our proposed transformation. I am convinced that this is the result of three factors. We were well prepared when we presented the project, we were open about our needs and the consequences for the operational part of the bank, and we showed how we have been working with trusted partners over the years. All these elements played in our favour.”

“Introducing new technology to traditional infrastructure can take anything between 9 and 12 months. Now we implement in less than two months.”

-Johann Blais, Head of Architecture and Technology, Advanzia Bank

Tangible changes and advantages

“The most significant advantage is the reassurance that the platform can handle our growth. The second major benefit is that our people now work differently and smarter. Right now, in our operations, whenever there is a manual intervention, we start questioning the necessity of that intervention and see it as a possibility to automate even more. It’s an entirely different mindset, supported by infrastructure as a code.

This way of working has also changed our cost structure, allowing us to decide more fluently and proactively. Testing and changing is no longer a tedious and risky process. It goes very fast and allows us to experiment, improve, and try new technologies without significant new investments. Introducing new technology to traditional infrastructure can take anything between 9 and 12 months. Now we implement in less than two months. And the same goes for small scale experiments.

Setting up a new application environment typically took three weeks with three people; our advanced automation now takes care of that in a couple of hours, supervised by one person. It increases flexibility, creativity, and agility.

We shifted from investments to operational costs, but this is also in line with the bank’s operating model. We don’t want to increase capital expenses. Having the cloud as an operational expense gives us more flexibility and scalability, as we pay for what we need when we need it.”

Valuing your team, your people

“At Advanzia we work with very skilled and capable system engineers. Our people were spending a disproportional part of their time on operational tasks whenever we needed to implement a change. Now they are entirely focused on the implementation of changes within the system. It’s a much more rewarding situation that allows our people to grow and develop our omnichannel approach to the market.

Even though Advanzia exists in a purely digital capacity, there is a multitude of touchpoints with our cardholders (app, customer portal, website, etc.). We wanted both the customer journey and the customer experience to be consistent, fast, secure and user-centric.

It’s about putting the customers back in the centre of our processes and activities.”

Trusted partnerships

“Our collaboration with Microsoft has been exemplary. Not only in terms of reaching an agreement over specs and functionalities but also in terms of rollout and getting our new architecture up and running. I am a firm believer in long-term and stable partnerships.

Microsoft has been a long-term partner for Advanzia Bank, here on the technology side, even considering data centre infrastructure. We have been using Microsoft technology for a long time, and we’ve always had a good working relationship. That is why we could perform this transformation so fast and without major hiccups. The consultants, the engineers, our people, we were all on the same page.

Microsoft advised us to evolve towards a serverless infrastructure. This implies that you get rid of a lot of your traditional server infrastructure. You just focus on the very thin layer where you put your actual intellectual property and concentrate on what you want to implement and change.

The whole transition process, the collaboration with both external and internal experts, once again demonstrated the need for extreme flexibility in today’s marketplace.

We are not just talking about the speed of execution, but mainly about a profound rethinking and redesigning of business processes and the accompanying IT infrastructure to allow for agility and security. Modern banking is evolving at an ever-increasing pace, representing huge challenges.”

Leer van klantervaringen met het gratis Cloud Strategy e-book

Ontdek in dit e-book hoe je jouw business op een efficiënte en veilige manier naar de cloud kan brengen.

Ontdek meer gerelateerde artikelen per branche:

Financiën en verzekeringen

Gezondheidszorg

  • een close-up van een teken

    W-Pharma realiseert een digitale supply chain en gestroomlijnde processen

    Bij digitale transformatie wordt al snel gedacht aan vernieuwende technologieën. Het omvat echter meer dan dat; digitale transformatie gaat om een vernieuwde afstemming van mensen, processen en data. Voor W-Pharma, verpakker van geneesmiddelen en onderdeel van maatwerkbedrijf Wase Werkplaats, werd het tijd een eerste stap te zetten in deze digitale transformatie. Om 100 orders per […]

  • een mens die bij een bureau voor een laptopcomputer zit

    OLV-ziekenhuis in Aalst gebruikt AI voor transparante en snelle klinische uitkomsten

    Clinici analyseren sinds jaar en dag parameters van grote groepen mensen om gemiddelde uitkomsten van ingrepen en behandelingen in kaart te brengen. Deze gegevens (‘clinical outcomes’ genaamd) zijn zeer waardevol om zorgpaden bij te sturen en nieuwe patiënten transparant te kunnen informeren over mogelijke bijwerkingen en slaagkansen van een behandeling of ingreep. Dr. Schatteman, uroloog […]

Government

Industrie

  • Een groep mensen die een virtuele zeekaart gebruikt

    Een berg data bedwingen met Microsoft Azure

    Met de certificering van inmiddels al 12.000 schepen staat DNV GL voor een hele uitdaging om de veiligheid van de schepen te garanderen tijdens de bouw en de hele levensloop. Vooral als je weet dat er elk jaar ruim 50.000 inspecties moeten worden uitgevoerd. Dankzij de zelflerende algoritmen in Microsoft Azure groeit niet alleen de […]

  • Klantcase van Eneco

    Een nieuwe digitale toekomst voor Eneco

    Eneco, een duurzame energieleverancier in Nederland, maakt al jarenlang gebruik van de kracht van de wind en de zon om groene energieoplossingen te leveren. Maar met de groei van het bedrijf kwam Eneco voor een grote uitdaging te staan: het bedrijf wilde zo efficiënt mogelijk duurzame energie-oplossingen ontwikkelen, maar het datalandschap en de infrastructuur waren […]

Onderwijs

Overheid

  • een groot stadslandschap

    Stad Gent raakt wegwijs in de administratieve jungle door AI

    Om de burger sneller en adequater te informeren, trekt Gent de kaart van Artificiële Intelligentie. De stad koos ervoor om met Nalantis in zee te gaan voor de implementatie van Citybot, een chatbot die het de medewerkers van de stad makkelijker maakt om de weg te vinden door de duizenden besluiten die er in een […]

  • Dankzij automatisering biedt VLAIO klantgerichtere service

    Dankzij automatisering biedt VLAIO klantgerichtere service

    Digitalisering is aan de orde in elke organisatie, ook bij de overheid. Met het streven ‘radicaal digitaal’ te zijn en een datagedreven dienstverlening te hebben, is VLAIO (Agentschap Innoveren & Ondernemen) een voorbeeld van een overheidsorganisatie met een sterke, digitale ambitie. Na hun fusie had VLAIO een dringende behoefte aan een vlottere, interne samenwerking. Bedrijfsprocessen […]

Retail

Ontdek meer gerelateerde artikelen per dossier:

Digital Transformation

Klantverhalen

  • Een vrouw die een scan krijgt

    Predictive maintenance verbetert de levenskwaliteit van kankerpatiënten

    Ruim 17 miljoen mensen worden jaarlijks getroffen door kanker en dat aantal zal alleen maar toenemen in de komende jaren. Daarom zijn efficiënte en voordelige behandelingen van levensbelang. Dankzij Microsoft Azure IoT heeft IBA Worldwide, een vooraanstaande ontwikkelaar van medische apparatuur voor de behandeling van kanker, de onderhoudskosten van de apparaten weten te verlagen en […]

None

  • Ziekenhuizen: cloud of geen cloud?

    Ziekenhuizen: cloud of geen cloud?

    Ziekenhuizen krijgen steeds meer informatie te verwerken. De vooruitgang op het vlak van medische beeldvorming bijvoorbeeld leidt ertoe dat steeds zwaardere bestanden behandeld en opgeslagen moeten worden, zegt Pierre Jacmin, CIO van het Grand Hôpital van Charleroi. Volgens Elena Bonfiglioli, Senior Director Health Industry van Microsoft, is de gecertificeerde cloud de beste manier om ziekenhuisgegevens […]

Pers

Security & Privacy

  • UNICEF digitaliseert en garandeert privacy

    UNICEF digitaliseert en garandeert privacy

    Bij UNICEF bestond de nood om het e-mailsysteem en de communicatie en samenwerking tussen alle vestigingen wereldwijd te verbeteren. Daarom heeft UNICEF besloten om over te schakelen naar de Microsoft Cloud. Zo digitaliseert UNICEF zijn structuur en wordt privacy, in naleving van de strikte regelgeving, gegarandeerd. UNICEF is de kinderrechtenorganisatie van de Verenigde Naties. De […]

Tips

  • Zorgeloos groeien in 7 stappen met de cloud

    Zorgeloos groeien in 7 stappen met de cloud

    We weten meer, we kunnen meer en we onthouden meer: die informatie moeten we ook op een veilige plek kunnen bewaren. Je wilt niet het risico lopen dat klantgegevens en vertrouwelijke informatie op straat ligt als er iets misgaat. De cloudoplossing van Microsoft Azure bewaart alle data veilig in de lucht. Dat is een gerust […]